החזר מס לחיילים משוחררים ושירות לאומי

אחת מהשיטות שבהן מתמקדת המדינה כדי לקדם את תרומות האזרחים לעמותות ציבוריות היא דרך חוק החזרי המס בנוגע לתרומות. האזרח שבחר להקציב סכום כסף לארגון ציבורי מוסמך התואם לקריטריונים שנקבעו על ידי רשות המיסים, זכאי להחזר מס של 35% מהסכום שתרם. המטרה העיקרית היא לחזק את הפעילות של העמותות המגוונות ותמוך בעשייה שהן תורמות למדינה. בכך המדינה מציבה כלי אשר מעודד את הציבור לתרום ובכך מחזרת את הערך החברתי שנוצר. מי שתרם מעל 200 ₪ במשך השנה, למוסד ציבורי שקיבל אישור מתאים מרשות המיסים זכאי לזיכוי מס ממס הכנסה באותה שנה. את בקשת הזיכוי ניתן לבצע על ידי בקשה להחזר מס. הזיכוי הוא בגובה של 35% מסך התרומה. לדוגמה : אדם שתרם 1000 ₪ בשנה יקבל החזר מס של 350 ₪ על אותה שנה. הטבה החזר מס זו ניתנת על כלל ההכנסות שחייבות במס ולא רק על הכנסה מיגיעה אישית, כלומר מעבודה. מוסד ציבורי הוא מוסד שמקדם מטרות ציבוריות ללא מטרות רווח. איך ניתן לדעת עם התרומה שתרמתי זכאית להחזר מס? בדף הקבלה של התרומה שקיבלתם צריך להופיע לכם סעיף קוד 46. איפה אני יכול למצוא עמותות שמוכרות על ידי רשות המיסים ? ניתן לבדוק אם מוסד מסוים קיבל אישור לפי סעיף 46 והוא מוכר לצרכי תרומה דרך האתר של רשות המיסים: https://www.gov.il/he/service/confirmation-of-donations סכום המינימום שניתן לקבל עליו החזר מס הינו 200 ₪, נכון לשנת 2023. הזיכוי ייתנן עד תקרה של 10 מילון ₪ או עד 30% מההנסה החייבת במס של התורם לאותה שנה לפי הנומך שבניהם. במידה והסכום שנתרם עולה על התקרה שצוינה ניתן להעביר את זה סכום התרומה שעובר את שיעור התקרה ל -3 שנות המס הבאות, בתנאי שזה לא יעבור את התקרה של כל שנה. איך ניתן לקבל את ההחזר על התרומות ? ניתן להגיש בקשה להחזר מס על השנה שבה בוצע התרומה, חייב לצרף את הקבלות על התרומות הרלוונטיות ולוודא שיש את "סעיף 46". את הבקשה ניתן להגיש דרך האתר של רשות המיסים. כמובן שניתן לקבל גם עזרה דרכנו בטיק טק טקס לצורך קבלת החזר מס על התרומות שלכם ועל עוד מעל למאה סיבות שקיימות להחזר מס. אנשים רבים מבצעים תרומות דרך הוראות קבע לארגונים שונים כבר שנים רבות ואינם מודעים לזכויות שלהם ועל הכסף שמגיע להם מהמדינה עבור אותם תרומות שהם מבצעים. לכן לא צריך לוותר על הזכויות שמגיעות לכם מהמדינה, ולבצע בדיקה לגבי התרומות שאתם תורמים. במידה ומופיע לכם בקבלות של התרומות סעיף 46 תדעו שאתם זכאים לקבל זיכוי של 35% מסך התרומה שלכם.

החזר מס בגין הפקדות עבור ביטוח חיים, ביטוח חיים הוא אחד ממוצרי הביטוח הנפוצים ביותר. לצורך עידוד האזרחים לבצע ביטוח חיים לצורך מקרה מוות פקודת מס הכנסה מעניקה הטבות מס של כ-25% החזר מס על כל התשלום השנתי של ביטוח החיים שלכם. להרבה מאוד אנשים במדינת ישראל קיים בפוליסה שלהם מוצר שנקרא ביטוח חיים "ריסק" ואינם מודעים לכך שיכולים לקבל על התשלומים השנתיים שלהם החזר מס של 25% מהתשלום השנתי. במידה וביטוח החיים שלכם משולם על-ידי המעסיק בתלוש שכר, מס הכנסה כבר באופן אוטומטי מקנה לכם לכם את הזיכוי של 25% החזר דרך התלוש שכר. אך במידה והינכם משלמים עבור ביטוח חיים באופן אישי אז יש צורך בהגשת הטפסים למס הכנסה כדי לקבל החזר מס על תשלומי ביטוח החיים שלכם לאורך השנה. ביטוח חיים הוא מוצר שנמצא גם בביטוח המשכנתא שלכם, כך שבמידה ויש לכם משכנתא חייב להיות לכם ביטוח חיים אלא אם קיבלתם פטור מפורש מהבנק שלכם שאינכם צריכים לבצע ביטוח חיים, על ביטוח החיים למשכנתא ניתן לקבל החזר מס. מה זה ביטוח חיים? ביטוח חיים הוא חוזה עם חברת הביטוח שמבטיח שבמקרה של מוות חלילה או במקרה של אובדן כושר עבודה ונכות המבוטח או מי שבחר והגדיר להיות המוטבים יקבלו סכום כסף חד פעמי או קצבה חודשית הסכום ייקבע לפי המוטבים שנקבעו על ידך בפוליסה. איך ניתן לקבל החזר מס על תשלומי הביטוח? החזר מס על תשלומי הביטוח ניתן לקבל על ידי צירוף בקשה לפקיד השומה במס הכנסה בצירוף תשלומי הביטוח שלכם לאורך השנה וטפסי 106 שלכם באותה שנת מס. כמובן שתמיד ניתן להיעזר בנו בטיק טק – טקס כדי לבצע את החזר המס על כל ה-6 שנים האחרונות עם עוד יותר ממאה סיבות להחזר מס שאנחנו נבדוק עבורכם, ביטוח חיים היא רק אחת מהסיבות. ניתן לקבל החזר מס עד - 25% מסכום ההפקדה השנתית. אך החוק מגביל את סכום ההפקדה ולא ניתן להפקיד סכום בלתי מוגבל ולקבל עליו החזר מס, כיום הסכום הגבוה ביותר שניתן להפקיד ולקבל עליו החזר מס מידי שנה הינו 34 אלף ₪ בלבד. אך הוא עושי להשתנות לאורך השנים, וגובה ההחזר לא יעלה על סכום של 8,500 שקלים.

במדינת ישראל חיים קיום המון זוגות גרושים או פרודים עם ילדים. אחד מכל שלושה זוגות נשואים יתגרשו במהלך חייהם, חשוב מאוד שתכירו את הזכויות שלכם בתור הורים גרושים או פרודים עם ילדים. הורה שהתגרש או חי בנפרד מההורה השני ומגדלים את ילדיהם, יהיו זכאים לנקודת זיכוי אחת. בנוסף הורים שחולקים את כלכלת ילדיהם יהיו זכאים שינהם לנקודת זיכוי אחת או לחלק ממנה בהתאם להוצאות הכלכלה. נקודת זיכוי אחת שוות ערך ל- 2820 ₪, נכון לשנת 2023. הורים שהתגרשו או חיים בנפרד מההורה השנייה ומגדלים את ילדיהם יהיו זכאים לנקודת זיכוי אחת, ללא תלות במספר הילדים. נקודת זיכוי זו תחול מהשנה בה יולד הילד וימשיך עד להגעתו לגיל 18. נקודת הזיכוי ניתנת להורים שהילדים בחזקתם. בנוסף, אם יש חלוקה כלכלית שווה בין ההורים לגבי הילדים, גם ההורה השני יזכה לנקודת זיכוי או לחלק ממנה, התואם לתרומתו הכלכלית לגידול הילדים או במידה והוא משלם מזונות יהיה זכאי גם כן לנקודת זיכוי.  האם אני זכאי ? במידה ואת\ה הורה לילד\ה מתחת לגיל 19, ואתה גרוש או חי בנפרד מההורה השני. ובנוסף אתה מגדל את הילד בעצמך או במשמורת משותפת או משלם מזונות (כלומר מעורב בכלכלת הילד\ה) הורים שנישאו מחדש – אם הורה שהילדים בחזקתו נישא מחדש, הוא לא יהיה זכאי יותר לנקודת הזיכוי. אם ההורה שהילדים אינם בחזקתו ונישא מחדש עדיין ימשיך להיות לנקודת הזיכוי כל עוד הוא משלם מזונות או משתתף בכלכלת הילדים. איך לממש את הזכויות שמגיעות לכם בתור הורה גרוש\ה או פרוד\ה? לצורך קבלת נקודת הזיכוי ממס הכנסה על הורה יש צורך לפנות לפקיד השומה ולהצהיר על עצם היותו הורה גרוש או פרוד והוא משתתף בכלכלת ילדיו בין אם זה משמורת משותפת או תשלומי מזונות ולצרף על כך את המסמכים הנדרשים כמו הסכם גירושין לדוגמה. במידה ומדובר במזונות יש צורך לצרף הוכחת מזונות, הכוונה להוכחה לכך שהוא באמת משלם את המזונות לדוגמה העברה בנקאית של תשלומי המזונות. במקרים בהם לא הצהרתם לפקיד השומה של מס הכנסה כדי לקבל את נקודות הזיכוי שלכם במהלך השנה, ניתן בכל זאת לדרוש את הנקודות זיכוי שלכם על ידי בקשה להחזר מס. כמובן שגם בבקשה של החזר מס יש צורך לצרף את המסמכים הנדרשים.